분산투자가 어려울 때(국내외 ETF소개) _ 주식투자 ETF로 시작하라

오늘은 분산투자로 종목 선택이 어려울 때 고려할 만한 ETF를 정리해보았다.

주식 종목이 아닌 특정 자산군에 투자하고 싶을 때 ETF를 알아놓으면 도움이 많이 된다. 

 

<주식투자 ETF로 시작하라>에 나와있는 내용을 그대로 정리해 놓았으며, 

더욱 자세한 투자비율과 매수매도 타이밍을 알고 싶다면 책을 읽어보길 바란다.

 

특히 분산투자가 어렵거나 관련하여 고민인 사람들에게 도움이 많이 될 것이다. 

 

투자의 기본은 분산투자다.

여러 주식 종목에 투자했다고 해서 분산투자라고 할 수 없다.

분산투자는 상관관계가 없거나 반대인 자산군에 분산하여 투자하는 것이기 때문이다.

 

주식/채권/달러/원자재/현금에 특정 비율로 적절하게 뿌려져 있어야 진정한 분산투자를 하고 있다고 말할 수 있는 것이다.

 

 

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ETF의 장점

 

• 다양한 자산군에 투자할 수 있다 (주식, 채권, 외환, 상품 등)
• 증거금의 문제가 없다
• 소액으로 분산투자가 가능하다
• 주식 매매시 부과되는 0.3%의 거래세가 면제된다

 

한마디로 ETF는 현존하는 모든 투자 상품의 단점을 없애고 장점만을 취했다고 볼 수 있다.

불과 몇 년전만 하더라도 단순한 특정 지수의 움직임만 추종하는 상품만 존재했지만, 최근에는 다양한 전략을 바탕에 둔 ETF들이 나오고 있다.

 

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국내외 ETF 소개 

 

국내 상장 ETF

 

• 국내 주식

1. 시장지수 : KOSPI200, KOSDAQ과 같은 시장 대표지수 추종

1) KODEX200, TIGER200, KBSTAR200, ARIRIANG200, KINDEX200, KOSEF200등

2) KODEX코스닥 150, TIGER 코스닥 150 등.

 

  2. 주식 업종(섹터) : 반도체, 자동차, 전기, 철강, 소비재, 은행, 증권 같은 특정 업종 지수 추종

 

1) KODEX 은행, KODEX증권, KODEX에너지화학, KODEX필수소비재, KODEX 건설, KODEX헬스케어, KODEX 운송, KODEX바이오 등.

2) TIGER경기방어, TIGER200IT, TIGER헬스케어, TIGER200금융, TIGER반도체, TIGER코스닥150IT, TIGER증권, TIGER200경기소비재 등.

 

  3.주식 테마(스마트베타) : 시장 지수 대비 초과 수익을 낼 수 있다고 입증된 팩터(가치, 모멘텀, 저변동성 등)를 이용한 인덱스 추종

 

1) KODEX200 가치 저변동, KODEX배당성장, KODEX모멘텀 Plus, KODEX가치투자 등.

2) TIGER배당성장, TIGER로우볼, TIGER베타플러스, TIGER 모멘텀, TIGER우량가치, TIGER코스닥150로우볼 등.

3) A ARIRANG고배당주, KBSTAR고배당, 파워 스마트밸류, KOSEF저PBR가중 등.

 

 

• 해외주식: 미국, 중국, 일본, 유럽 등 해외 국가 시장 인덱스 추종

1. KODEX China H, KODEX 선진국 MSCI World, KODEX 미국 S&P 500선물(H), KODEX 일본 TOPIX 100,KODEX 독일 MSCI(합성) 등.
2. TIGER차이나 HSCEI, TIGER 미국다우존스30, TIGER 유로스탁스 50(합성H), TIGER 라틴35 등.

 

• 채권 : 국고채, 회사채 등의 채권 지수 추종

1. 3년 만기 국고채: 변동성이 낮고 안정적인 상품(단기채권 ETF와 함께 현금성 자산으로 간주)

1) KODEX 국고채 3년, TIGER 국채 3년, KOSEF 국고채

 

  2. 10년 만기 국고채: 장기 국고채로 주식과 분산하기 이상적임

 

1) KDOEX 국채선물 10년, KOSEF 국고채 10년

 

  3. 20년 만기 국고채(10년 국고채 레버리지) : 국고채 선물지수를 이용, 10년 만기 국고채의 일간 수익률의 2배를 추종 (20년 만기 국고채와 유사한 효과)

 

1) KOSEF 국고채 10년 레버리지

 

  4. 기타

 

1) KODEX 단기채권, KOSEF 단기자금, TIGER 단기통안채, TIGER 단기채권액티브, TIGER 단기선진하이일드(합성H) 등.

 

 

• 실물자산(상품): 금, 은, 콩, 농산물, 원유, 달러 등의 실물 자산 가격 추종

1. KODEX 골드선물(H), KODEX 콩선물(H), KODEX WTI 원유선물(H), KODEX 미국 달러선물 등.
2. TIGER 원유선물 Enhanced(H), TIGER 구리실물 등.

 

• 파생 : 레버리지나 인버스와 같이 시장 지수 움직임의 배수를 추종하는 상품

1. 레버리지 : KOSPI200 또는 KOSDAQ150 지수의 일간 수익률의 2배를 추종하는 상품

1) KODEX 레버리지, TIGER200 선물 레버리지

2) KODEX 코스닥 150 레버리지

 

  2. 인버스: KOSPI200, KOSDAQ150 지수의 일간 수익률의 음의 배수를 추종하는 상품

 

1) KODEX 인버스, KODEX 200 선물 인버스 2X

2) TIGER 인버스, TIGER 200 선물 인버스 2X

 

• 혼합자산: 주식/채권 지수 혼합형

1. KBStar 주식혼합, KBStar 채권혼합 등.

 

 

대표 해외상장 ETF

 

1. SPDR S&P500 ETF Trust(SPY) : S&P500 지수를 추종

2. iShares 7~10 Year Treasury Bond ETF(IEF) : 10년 만기 국고채 지수를 추적

3. iShares Core U.S Aggregate Bond ETF(AGG) : 종합 채권지수를 추적

4. SPDR Gold Shares(GLD): 금 가격을 추종

5. Vanguard REIT ETF(VNQ): 부동산 지수를 추적

 

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착각: 투자에 성공하기 위해서는 투자 수익률이 높아야 한다. 

진실: 투자에 성공하기 위해서는 투자 수익률이 아니라 투자 수익률의 변동성이 낮아야 한다. 변동성이 낮다는 것은 수익과 손실률의 편차가 작아 일관되고 꾸준한 수익이 발생한다는 의미다. 심리적으로 안정적이므로 장기적으로 투자를 계속 할 수 있다.

즉, 장기적인 투자에 성공하기 위해서는 수익이 아니라 손실을 관리해야 한다. 

<주식투자 ETF로 시작하라> 中